“反诈三步法”成功拦截诈骗转账
资源农商银行识破一起“两万元购豪车”骗局
桂林日报
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新闻 时间:2025年05月27日 来源:桂林日报
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银行工作人员正对客户进行耐心劝阻。
本报讯（通讯员谌永成 文/摄）5月23日，一场精心策划的电信诈骗在资源农村商业银行柜台被成功拦截。客户李先生险些因一则“低价购豪车”的虚假广告陷入骗局，所幸资源农村商业银行工作人员凭借高度的职业敏感性和扎实的反诈经验，及时阻止了这起涉案金额达2万元的潜在诈骗案件。
当日上午，李先生匆忙来到资源农村商业银行柜台，要求办理跨行转账。大堂经理在协助客户填单时，发现客户一直在打电话跟交易对方交流。大堂经理察觉异常：客户声称转账2万元用于购买一辆玛莎拉蒂汽车，交易对方是通过抖音添加的“客服人员”，要求客户通过转发的链接支付，不能去银行支付。这些不合常理的交易细节立即引起大堂经理的警觉，他怀疑李先生可能遭遇了电信诈骗，而通过“三必问”后基本确定客户遭遇电信诈骗，遂立即报告支行行长。
支行行长迅速介入。经深入了解发现，李先生于5月20日通过抖音平台接触一名自称“豪车代购”的客服，对方以“仅需2万元即可购买全新玛莎拉蒂”的低价诱惑诱导转账。凭借丰富的反诈经验，银行工作人员判定这是典型“虚假购物诈骗”套路，随即启动该行“反诈三步法”对客户进行劝阻。
第一步：风险告知。银行工作人员向李先生详细讲解《电信诈骗常见话术手册》，指出“超低价商品”“非正规渠道交易”等典型话术特征，揭示诈骗团伙利用消费者贪利心理实施欺诈的常见手法。
第二步：查询验证。通过“国家企业信用信息公示系统”核查对方提供的公司资质，发现该公司信息存在严重异常；同时，技术部门对交易链接进行检测，系统明确提示“链接涉及诈骗风险”。细节漏洞层层暴露，进一步印证了诈骗性质。
第三步：情感共鸣。支行行长结合近期发生的同类案例，向李先生讲述受害者因轻信低价诱惑而遭受巨额损失的真实案例，帮助客户建立对电信诈骗的风险认知。面对事实和证据，李先生逐渐意识到自己险些陷入诈骗陷阱，最终主动放弃转账。
为避免客户再次受骗，该行第一时间将李先生的情况反馈至资源县公安局反诈中心。反诈中心工作人员随即到场，对李先生进行深度反诈宣传，通过案例分析和防范技巧讲解，进一步强化其识别诈骗能力。
对这起“两万元购豪车”骗局的成功拦截，彰显了资源农村商业银行工作人员的专业素养与责任担当。通过细致观察客户异常行为，精准识别交易风险点，并与警方建立联动机制，最终守护了客户财产安全。未来，资源农村商业银行将持续筑牢金融防火墙，为守护百姓“钱袋子”贡献更大力量。
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