践行金融机构使命 筑牢账户风险防线
——兴业银行桂林分行全力守护客户“钱袋子”
桂林晚报
作者：
新闻 时间:2022年12月07日 来源:桂林晚报
本报讯（通讯员诸葛颖菁）近年来，兴业银行桂林分行高度重视电信网络诈骗“资金链”治理工作，一方面，通过不断完善账户的内控监督治理体系，做到以防为主，防治结合；另一方面，通过持续强化内外部的沟通与合作，全力守护好客户的“钱袋子”。
自电信网络诈骗“资金链”治理工作开展以来，兴业银行桂林分行在上级行建模对账户交易进行监控的基础上，坚持对涉案账户逐一开展分析研判，结合涉案账户的共性特点，以点带面开展专项排查，极大地压降了存量账户群发性的涉案风险。此外，兴业银行桂林分行通过对比分析涉案账户资金的交易特征，及时掌握涉案交易模式的变化，通过下发风险提示函的方式，提示各经营机构注意防范风险，并给出具体的防控措施和建议。
经过不断的摸索和实践，兴业银行桂林分行员工的账户风险防范意识和能力不断增强，在电信网络诈骗“资金链”治理方面的工作成效逐渐显现。通过阶段性地对存量单位账户的取数分析，兴业银行桂林分行发现多个单位账户存在异常关联，通过对该系列账户开展强化尽职调查无法排除风险后，对账户采取紧急止付措施，及时阻断了账户被用于存储、转移涉案资金的风险；通过践行“三必问”及账户交易流水回查的管理要求，桂林分行柜面人员精准识别涉案交易账户，协助公安机关快速抓捕数名犯罪嫌疑人，截留涉案资金共计人民币10万余元。
在未来的工作中，兴业银行桂林分行将继续践行“金融为民”的初心与使命，通过不断筑牢账户风险防线，持续为守好广大客户的“钱袋子”保驾护航。
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