返回 2026年03月25日

　　近日，兴业银行桂林分行营业网点工作人员凭借敏锐的风险识别能力，严格执行反洗钱及反诈相关监管规定，成功婉拒一名客户的数币钱包异常取现申请，有效规避潜在资金风险，切实履行金融机构资金安全守护责任。
　　当日下午，一名年轻男子前往兴业银行桂林分行网点取号，申请支取数币钱包内零钱。经办柜员按流程核实客户身份后，依规询问其资金来源与用途，客户未能提供有效佐证，且对资金来源的表述存在明显异常，疑似涉诈风险。
　　据客户所述，其数币钱包内资金由前同事转入，自称同事通过数币钱包赚钱后转给他，他需将资金转回银行卡再通过微信转发给同事，因数币钱包状态异常无法转账，故来银行取现。柜员核查流水发现，该客户数币钱包资金来源于多个不同姓名的数币账户，且这些账户存在两到三笔连续转账，交易时间多集中在夜间，与近期数币钱包诈骗模型高度吻合。
　　基于上述异常情况，网点工作人员依据《中华人民共和国反洗钱法》《反电信网络诈骗法》相关规定，以“需进一步核实资金背景”为由，耐心与客户沟通，婉拒其取现申请。同时，工作人员向客户详细讲解非法资金流动的风险隐患及违规使用账户的法律责任，引导其提供合法资金来源证明。
　　经耐心沟通，客户坦言资金确为前同事转入，但目前已联系不上该同事，且因数币钱包异常未成功将资金转入同事微信。工作人员随即为客户做好风险提示，劝导其必要时向公安机关核实情况，避免卷入涉诈风险。
　　守护客户资金安全是金融机构的核心责任。兴业银行桂林分行始终重视反洗钱及反诈工作，对柜面人员开展严格的风险识别培训，要求工作人员严格执行取现审查流程，对账户交易异常、资金来源不明等情况及时开展风险核查，筑牢资金安全防线。
　　该行在此提醒广大市民，办理存取款及数币相关业务时，应主动配合银行做好资金背景说明与身份核实，妥善保管个人账户信息，切勿出借、出租银行卡及金融账户，避免成为非法资金流动载体，共同维护安全有序的金融秩序。
　　　　 通讯员刘芸彤