临桂农商银行成功阻截
15624元涉诈资金
桂林日报
作者：
新闻 时间:2024年08月06日 来源:桂林日报
本报讯（通讯员秦畅 唐玲）近日，客户彭某来到临桂农商银行新世纪支行办理调整非柜面额度的业务。柜员在交流中得知客户账户一直是正常使用，在7月21日一笔资金入账后就不能通过线上渠道转出，故到柜台咨询账户具体情况及开通非柜面转账业务。柜员立即提高警觉，一边汇报主管会计，一边严格按照“三必问”的要求对客户开展尽职调查，最终成功拦截涉诈资金15624元。
经办柜员倒查彭某资金交易信息发现，7月21日客户账户突然有异常大额资金15624元转入，与其日常交易流水不符。彭某称因朋友账户受限，代为收款，未能准确回答付款方的户名及资金来源，但能提供付款方的联系方式给柜员进行信息核对。支行工作人员同付款方王某交流得知，王某被网上某刷单平台电信诈骗，客服称在平台上完成任务能够获取高额回报。刚开始小额转账后平台返还，多次资金正常返还让王某逐渐放松警惕，最后一次转账15624元后与平台无法取得联系，王某发现被骗后立即报案。通过流水排查及沟通获取的信息综合判断，支行主管会计认为该笔资金非常可疑，要求柜员终止为彭某办理业务，并将王某被骗的情形告知彭某，同时对彭某进行风险提示，指出这种情形属于出借自己的银行卡给他人使用，很有可能被利用参与电信网络诈骗等非法活动。彭某情绪异常激动，随即离开网点。
因无法核实彭某是否为诈骗主谋相关人员，主管会计立即上报总行管理部门及反诈中心，并对彭某账户采取管控措施。事后，该账户被公安机关认定为涉案账户，涉诈资金15624元被成功拦截。
临桂农商银行新世纪支行充分发挥网点“最后一道防线”作用，及时阻截了涉案资金的转移。下一步，临桂农商银行将继续积极履行反诈职责，深入开展反电信网络诈骗宣传、资金拦截工作，常态化开展金融知识普及和宣教活动，营造全民反诈氛围，积极配合公安机关打击防范电信网络新型犯罪，为广大客户守护好“钱袋子”提供坚实金融保障。
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