前一版 下一版 2024年11月29日

哪类诈骗案件最高发？哪类人群最容易上当…… 这场反诈新闻发布会起底多种电诈套路 □本报记者 陈静
　　日前，我市召开打击治理电信网络诈骗犯罪工作新闻发布会。记者从发布会上了解到，我市加大对涉诈违法犯罪的打击力度，今年1—10月共抓获现发案件各类嫌疑人和团伙窝点人员2680余人，高质量破获电诈案件1160余起，为群众挽回损失3270余万元。
　　据了解，今年1—10月，桂林全市电信网络诈骗发案数和损失数同比分别下降43.9%、46%，破案率、挽损率同比分别上升18.8％、5.9％，打击犯罪人数同比上升8.7%，取得了“两降三升”的阶段性成效。今年以来，全市抓获涉诈“两卡”违法犯罪嫌疑人2089人，惩戒“两卡”失信人员718人，深挖打掉为诈骗集团提供收贩卡、洗钱跑分、提供作案工具的团伙133个，查扣涉案银行卡600余张、涉案电话卡2840余张，抓获为实施诈骗吸粉引流、线上线下推广的黑灰产犯罪嫌疑人362人，从根本上铲除了电诈滋生的土壤。今年以来，全市成功侦办4起涉及境外电诈窝点的重大专案，抓获境外电诈窝点回流人员579人，查明涉及我市电诈案件的境外电诈窝点27个，明确3790余名电诈窝点嫌疑人身份，其中金主/股东34人，实现了“打回流、斩链条”的工作目标，有力策应了全国打击跨境违法犯罪大局。
　　市反电诈支队对今年电诈案件进行了梳理分析：从受害人的特点来看，女性占比超过60%；年龄方面，18—49岁的中青年被骗者最多，占比超过了66%。
　　在发布会上，桂林警方对今年以来的电诈案件进行了分析。从发案类型来看，群众被骗类型主要集中在：刷单返利类、占比25.9%，虚假购物/服务类、占比14.8%，虚假投资理财类、占比12.6%，冒充电商物流客服类、占比8.9%。

　　案例一：假贷款背后的真套路
　　今年3月，我市公安机关依法立案侦办卢某涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得案。经查，卢某因银行卡有逾期记录，通过正常途径无法办理贷款，就想通过网络办理贷款，在网上搜索到一个贷款广告，添加了客服经理微信号。客服经理称卢某银行卡的流水不够，需要包装流水后才能获得放贷。卢某将自己名下的银行卡账号提供给对方，对方将多笔涉诈资金转入卢某的银行卡后，让卢某再转至自己指定的账户内。3月5日，卢某被公安机关抓获，目前已因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被检察院批准逮捕，案件正在进一步侦办中。
　　套路分析：洗钱团伙冒充网络贷款工作人员，诱导有贷款需求的企业人员、个体工商户等将银行卡、U盾、营业执照、电话卡等邮寄到指定地点或要求个人直接提供银行卡收款转款，用于所谓的“包装流水”，实际目的是转移涉诈资金。警方在此提醒，提供银行账户等资料给他人或者以走流水形式帮他人转账，不仅贷款不成，还可能被利用成为电诈工具人，构成违法犯罪。

　　案例二：“发放国家扶贫款/扶贫基金”诈骗
　　今年8月，我市公安机关依法立案侦办了章某掩饰隐瞒犯罪所得案。经查，今年7月，章某收到微信好友发送信息，说国家有一批扶贫款项需要发放，并推送一个二维码让其扫码登记。章某信以为真，便扫描二维码下载一款小众聊天软件，根据微信好友的推荐在软件内添加一客服账号。客服引导章某提供身份证照片、手机号以验证是否符合领取条件，后告知章某符合领取条件，但是银行卡流水不足需要包装流水，并诱导其将名下银行账户全部提供给对方收取资金，再转移至指定账户，先后转账150余万元。8月，章某被公安机关抓获，目前已因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被检察院批准逮捕，案件正在进一步侦办中。
　　套路分析：洗钱团伙以发放扶贫款项、高额补贴等为由，以需要包装流水为幌子，诱导中老年人提供银行账户给他人转账或者收款后取现返存到指定账户。在此提醒广大市民保护好自己的银行卡，切勿随意提供给他人转账或者帮助他人取现转移，请务必提高警惕，勿充当电信网络诈骗的洗钱工具人。

　　案例三：轻信“0元领”陷入刷单诈骗
　　今年9月，市民程某收到一个来历不明的快递，里面有一张中奖卡片。程某扫描卡片上的二维码后被拉入一个微信群，程某根据群里活动信息，填报收货地址后获得了活动礼品。随后，群内有人发链接诱导其下载APP，声称可以获取更大收益。程某下载软件后，在客服的指导下领取了58.8元微信红包，后又根据客服引导做点赞和评论任务，如期获得几百元佣金。赢得程某信任后，客服引诱其做获利更高的充值任务。程某先后充值20000余元。客服以“操作失误”为借口，诱骗其再充值巨额保证金。幸而程某此时已发现自己被骗，没有继续充值。程某共计被骗22000余元。
　　套路分析：刷单返利类诈骗是电诈案件中占比最大的一类。诈骗分子以快递包裹、网络兼职广告、网络招嫖、公众平台等方式引流，先施以小利，赢得受害人信任后，再以更大利益为诱惑，哄骗受害人做充值任务，最后以操作失误、操作异常等理由哄骗受害人继续充值或者缴纳保证金实施诈骗。受骗人群多为在校学生、低收入群体、家庭主妇及无业人员。

　　案例四：冒充电商物流客服类诈骗
　　今年9月，市民苏女士接到一个陌生人打来的电话，对方自称中国银行百万保险工作人员，说苏女士购买了微信百万保险，现保险已到期需要解除，不然每个月会自动扣费2000元。苏女士信以为真，便咨询如何解除。随后根据对方的引导，下载注册QQ号被拉进一个QQ群，并在群里根据对方发送的网络链接下载一款屏幕共享的会议系统，后按要求将自己名下账户内的资金转入“安全账户”进行验资。苏女士前后转账12笔，共计被骗170余万元。
　　套路分析：诈骗分子通过手机、固定电话等冒充各类平台客服或工作人员，称受害人开通了“百万保障”“抖音会员”等，不取消就要每个月扣费800元或者2000元，引起受害人恐慌后，诱导受害人下载会议系统，开启手机屏幕共享，随后窃取银行账号、验证码实施诈骗，或者诱导受害人将钱转入“安全账户”进行验资实施诈骗。受骗人群多为50岁以上女性。

　　案例五：虚假投资理财类诈骗
　　2024年9月，市民刘某接到一个陌生电话，对方询问刘某是否有投资需求，可以下载一款聊天软件进行交流。刘某下载安装聊天APP后，客服将其拉入一个聊天群，观看投资理财课程，并获得导师推荐的股票。刘某根据导师推荐的股票在正规平台购买后，股价上涨了，刘某确信可以跟着导师赚钱。之后导师介绍说，想要获得更多收益，可以下载对方推荐的投资平台APP进行投资。刘某先后向平台充值14笔款项，无法提现后意识到被骗，共计被骗69万余元。
　　套路分析：虚假投资理财类诈骗虽然不是数量占比最大的诈骗类型，却是诈骗金额占比最大的一类。诈骗分子通过抖音、快手、小红书等网络平台发帖，或在直播间讲理财课，或直接通过电话引流，诱导下载小众通联软件，以高收益投资项目等诱导受害人到其指定的虚假平台投资，后以“登录异常”“服务器维护”“银行账户冻结”等各种理由拒绝提现，诱导受害人继续充值实施诈骗。被骗人群多为有投资经历的人，以及教师、医护人员、现役/退役军人等。

　　案例六：机票退改签类诈骗
　　2024年7月，游客胡女士到桂林旅游，在酒店住宿时接到一个陌生电话。对方自称是某航空公司工作人员，称胡女士购买的返程航班因飞机故障已取消，可以领取延误费和改签机票。胡女士信以为真，根据电话的引导登录对方提供的网站，并下载一款会议APP，开启屏幕共享功能，按照对方的操作要求输入银行账号及密码信息，被对方窃取后远程操作转账，将胡某账户资金全部转走，共计被骗98万余元。
　　套路分析：诈骗分子通过非法手段窃取公民购买机票信息后，冒充航空公司、故障中心等工作人员，以飞机延误、飞机故障等理由提出帮助受害人“退费”“理赔”或“改签”，诱导受害人登录网址、下载会议软件，再通过开启屏幕共享窃取受害人银行账户信息实施诈骗。被骗人群主要为购买了机票的游客、学生、商务人士等。